Бюро економічної безпеки (БЕБ) поступово знаходить підозрюваних, яких було оголошено у міжнародний розшук щодо фінансових махінацій в iBox Bank. Нещодавно директорку одного з департаментів банку Ірину Циганок було затримано у Польщі. Як зазначено в офіційній заяві БЕБ, наразі вирішується питання щодо екстрадиції Циганок, яка тривалий час переховувалась від органів досудового розслідування.
Ірина Циганок разом із ще однією підозрюваною з iBox Bank, на ім’я Зоя Нестерівська підозрюються у порушенні кількох статей Кримінального Кодексу, а саме – участі у масштабній та довготривалій діяльності з відмивання коштів нелегальних онлайн казино. Організатором схеми БЕБ вважає безпосередню співвласницю банку, відому у вузьких ділових колах фінансову експертку Альону Шевцову.
Одну з учасниць злочинної схеми вже затримали компетентні органи Республіки Польща в рамках міжнародної співпраці з Україною. Інші фігуранти справи, Альона Шевцова та Зоя Нестерівська, все ще знаходяться у міжнародному розшуку. Через це Личаківський районний суд м. Львова дозволив проводити розслідування стосовно підозрюваних за їх відсутності.
Відмивання мільярдів
Розслідування щодо фінансових зловживань та порушень законодавства керівниками iBox Bank триває вже кілька років. Детективам БЕБ вдалося встановити, що з 2021 року Альона Шевцова налагодила ефективну фінансову схему отримання платежів на користь багатомільярдних ігорних бізнесів. Мова йде про так званий міскодинг. Людина проводить оплату через термінали iBox і вказує фіктивне призначення такого платежу, наприклад “за комунальні послуги” або “за інтернет”. Але насправді відбувалось масове поповнення ігрових акаунтів нелегальних онлайн казино. Також, щоб відвести підозри, сама Шевцова створила ще 20 фіктивних юросіб, на рахунки яких поступали незаконні кошти.
Через те, що спочатку обсяги таких платежів не викликали ніяких підозр, схема Шевцової працювала ефективно. За різними оцінками, чистого прибутку співвласниця iBox Bank могла отримувати у сумі близько 2,5 млрд грн на рік. До певного моменту махінації дійсно не були помітними для фінмоніторингів банків. Тому загалом за даними БЕБ Альоні Шевцовій та її пособницям вдалося «відмити» приблизно 5 мільярдів гривень. А неліцензовані онлайн-казино успішно ухилялися від сплати податків.
Згори постукали
У 2023 році ринкові позиції iBox Bank різко змінилися, а саме: Нацбанк відкликав ліцензію та ліквідував iBox Bank. Як зазначено в заяві НБУ, рішення було прийнято «у зв’язку із систематичним порушенням Банком (iBox – прим. ред.) вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом». Нацбанк неодноразово застерігав керівництво iBox Bank, накладав штрафи та зупиняв транзакції, але це вочевидь не призвело до припинення незаконної діяльності.
У деяких джерелах повідомлялось, що масштаби шахрайства Шевцової зросли до таких розмірів, що їх помітив навіть МВФ, представники якого на той час вивчали поточний стан фінансової системи в Україні. Це змусило НБУ також звернути увагу на систематичне порушення законодавства та ігнорування iBox Bank усіх минулих застережень НБУ.
Надалі за справу взялись у БЕБ. Під час досудового розслідування детективи БЕБ повідомили про підозру високопосадовцям банку. Матеріали розслідування стосовно організаторки схеми – Альони Шевцової та двох її пособниць були виділені в окреме кримінальне провадження. А суд арештував двох топменеджерів iBox Bank у якості запобіжного заходу.
І не тільки згори
На цьому проблеми Альони Шевцової з законом не закінчились. Нещодавно у Полтавській області БЕБ оголосила підозру колишній працівниці iBox Bank за відкриття рахунків на неіснуючих фізосіб. За даними слідства, 39 річна жінка, використовуючи службове становище, відкривала банківські рахунки без відома осіб, на яких вони оформлювалися.
Інший бізнес Шевцової – фінансова компанія «ЛЕО» – начебто співпрацював з російськими банками та виводив кошти на картки росіян. У 2023 році проти «ФК ЛЕО» запровадила санкції Рада національної безпеки та оборони України (РНБО).
Як наслідок, Нацбанк скасував реєстрацію міжнародної платіжної системи LEO, яку розвивала компанія з метою обробки платежів онлайн ігор. Також, регулятор виключив інформацію про цю платіжну систему з Реєстру платіжної інфраструктури. Також, у 2023 році Нацбанк накладав на ФК “ЛЕО” штраф у розмірі 73,5 млн грн за неналежну протидію ризикам відмивання коштів. З того часу компанія та регулятор по черзі оскаржували рішення попередніх інстанцій у судах.
У серпні 2024 року Верховний Суд начебто поставив крапку у справі щодо штрафу, але крапка виявилась комою: “Справу направлено Верховним Судом до суду першої інстанції на новий розгляд”, – зазначається на сайті регулятора.
Звинувачення у відповідь
Сама Альона Шевцова відкидає всі підозри та інтерпретує дії БЕБ як спроби захопити її бізнес. «Я геть не розумію, за що проти мене були застосовані санкції. Я патріот своєї країни не на словах, а на ділі підтримувала наших захисників, починаючи з 24 лютого 2022, і робила все для створення надійного тилу, платила податки, розвивала бізнес», заявляла Шевцова на своїй FB сторінці.
Проте, Шевцова намагалась затягнути розслідування або взагалі змусити правоохоронців відмовитися від справи. Судді Личаківського суду заявили про особисті переслідування та інформаційну атаку у їхній бік. Схожі заяви лунали і зі сторони БЕБ: “адвокати підозрюваної всіляко затягують розслідування задля відтермінування її притягнення до кримінальної відповідальності. Зокрема у справі постійно змінюються захисники, кожного разу вимагаючи час на ознайомлення з матеріалами, ініціюються численні перенесення розгляду справи, а призначені безоплатні адвокати не з’являються на судові засідання”.
У 2024 році у санкційні списки потрапила персонально Альона Шевцова. Як фігурант та головний підозрюваний у справі про відмивання грошей та фінансування нелегального грального бізнесу, вона і досі знаходиться у міжнародному розшуку. Зі свого боку, БЕБ планує продовжити розслідування, попри тиск з боку представників Шевцової закрити справу.